Версия для печати Поиск
Главная Управление торговлей Казначейство

Учет кредитов, депозитов и займов

Для ведения учета по кредитам, депозитам и займам прикладное решение предлагает следующие возможности:

  • ввести начальные остатки по кредитным и депозитным договорам;
  • регистрировать кредитные и депозитные договора с учетом параметров погашения кредитов, начисления процентов и комиссий по каждому договору;
  • рассчитывать и отражать в информационной базе ежемесячные суммы комиссий и процентов по этим договорам;
  • вести график отчислений и начислений по кредитам и депозитам;
  • выполнять анализ обязательств по кредитным договорам.

Щелкните для увеличения

Для формирования прогноза движения денежных средств поддерживается возможность вести учет по вариантам графиков.

Варианты графиков можно формировать как вручную, так и путем загрузки из внешнего файла в информационную базу.

Данные по графикам являются источником для формирования заявок на расходование денежных средств, начислений доходов и расходов по процентам и комиссии.

При оформлении начислений по кредитам, депозитам и займам можно отразить следующие операции:

  • Начисления по кредитам и займам полученным;
  • Начисления по депозитам;
  • Начисления по займам выданным.

Щелкните для увеличения

Для контроля данных по кредитам и депозитам можно использовать аналитические отчеты:

  • Реестр договоров по кредитам и депозитам – позволяет проанализировать взаиморасчеты в рамках заключенных кредитных, депозитных договоров и займов;
  • План-фактный анализ оплат и начислений по договору – позволяет проанализировать отклонения по фактически произведенным оплатам и начислениям в рамках заключенных кредитных (депозитных) договоров с учетом комиссии.